Retirar una gran cantidad de dinero en efectivo del banco puede parecer algo sencillo, pero hacerlo por encima de los $10,000 dólares activa automáticamente alertas y reportes que las instituciones financieras deben enviar a las autoridades federales.

Aunque no es ilegal, este tipo de movimientos están estrechamente vigilados por las leyes contra el lavado de dinero en Estados Unidos.

Los bancos deben reportarlo de inmediato

Cada vez que un cliente retira más de $10,000 en efectivo, el banco está obligado por ley a presentar un Informe de Transacción en Efectivo (CTR, por sus siglas en inglés) ante la Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN), una agencia dependiente del Departamento del Tesoro.

El reporte incluye el nombre del cliente, número de cuenta, monto exacto, fecha y

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