Realizar un depósito en efectivo en Estados Unidos puede parecer una operación rutinaria. Sin embargo, cuando el monto supera los 10.000 dólares , la situación cambia: el Servicio de Impuestos Internos (IRS) activa controles especiales para verificar la legalidad de la transacción.

Lejos de ser una medida nueva, este requisito forma parte de la Ley de Secreto Bancario , vigente desde 1970, que obliga a las entidades financieras a reportar operaciones de gran magnitud . El objetivo principal es prevenir el lavado de dinero, la evasión fiscal y el financiamiento ilícito .

Cómo funciona el control de depósitos en efectivo

Cuando una persona deposita más de 10.000 dólares en un banco estadounidense , la entidad debe enviar un Informe de Transacciones en Efectivo (CTR) al

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